У міру появи сучасних фінансових систем, з’являються і різні шахрайські схеми. Не оминула стороною ця проблема і криптовалюти, які не мають жодних чітких меж. На ринку криптовалют чимало способів розводу. На сьогодні наймасовішими можна назвати такі:
- шантаж.
- Фейкові криптобіржі та роздачі.
- Фішинг у соц.мережах.
- віруси.
- фішингова розсилка електронною поштою.
- схеми різних пірамід.
У статті коротко розберемо кожен з цих видів шахрайства, щоб кожен знав, як зберегти свої заощадження в криптовалюті.
Шантаж
Найпопулярніша схема шантажу – це загроза розкриття будь-яких конфіденційних відомостей жертви, якщо не заплатить енну суму. У принципі цей спосіб використовується не тільки для того, щоб виманити біткоїни, а й узагалі будь-яку іншу валюту або щось іще. Якщо говорити конкретно про крипту, то щоб уникнути шантажу, то тут можна порадити ретельно відстежувати свої дані облікових записів, а також стежити за тим, кому ви передаєте свою інформацію. Не варто нехтувати і двофакторною аутентифікацією.
Фейкові криптобіржі
Подібні майданчики є копією справжніх криптовалютних бірж. Повноцінні веб-сайти трапляються доволі рідко, найімовірніше, це будуть мобільні додатки. З ними потрібно бути обережним, найчастіше це дуже хороші копії, і у недосвідчених трейдерів не виникає почуття підступу.
Поширений спосіб заманювання користувачів: роздача безкоштовних цифрових монет, низькі ціни і комісії, різного роду подарунки та інші привабливі пропозиції. Якщо йдеться про мобільний застосунок, необхідно обов’язково перевірити дані розробника, подивитися коментарі та огляди. Якщо викликає підозри веб-сайт, потрібно через пошуковик знайти офіційний сайт біржі та порівняти адреси, а ще краще додати в закладки оригінальний домен.
Підроблені роздачі
Схема фейкових роздач проста: користувачеві пропонують щось безкоштовне в обмін на символічний внесок. Наприклад, можуть запропонувати відправити деяку суму на криптогаманець і натомість отримати трохи більше. Зазвичай після таких переказів можна забути про свої біткоїни. Шахраї використовують й інші монети, ті ж ETH, XRP, LTC та інші. Також можуть просити відправити приватні ключі та іншу особисту інформацію. Найчастіше фейкові роздачі розсилаються соціальними мережами, користуючись вірусними новинами та оголошеннями. Ніколи не беріть участі в розіграшах, де вас просять спочатку відправити гроші.
Фішинг
У соціальних мережах часто використовується криптоскам. У цьому випадку шахраї створюють акаунт від імені відомої в криптосвіті людини або компанії. Після цього розсилаються різні ейрдропи з привабливими пропозиціями. Найпростіший спосіб уникнути таких хитрощів: перевірити, чи насправді цей акаунт належить тій чи іншій особі.
Поширений фішинг і через електронні листи. Зазвичай у таких листах зловмисники вимагають вжити термінових заходів щодо захисту ваших даних. Наприклад, можуть просити змінити конфіденційну інформацію, скинути паролі або завантажити будь-які особисті документи.
Віруси
Вірусні програми, наприклад copy-and-paste, досить витончений спосіб крадіжки криптовалют у наївних користувачів. Шкідливе ПЗ перехоплює інформацію з буфера обміну, у такому разі неуважні юзери відправляють гроші зловмисникам. Щоб не стати жертвою вірусу, необхідно відповідально підійти до питання безпеки комп’ютера. Не переходьте за посиланнями з невідомих листів, не відвідуйте підозрілі сайти і не встановлюйте підозріле ПЗ. Подбайте про наявність антивірусних програм і регулярну перевірку на наявність загроз.
Віруси-вимагачі. Це такі програми, які можуть блокувати смартфони або ПК користувачів за допомогою банерів, які неможливо прибрати самостійно. Але можна заплатити шахраям і отримати доступ до свого пристрою. Також можуть бути заблоковані доступи до цінних даних користувача. На жаль, навіть заплативши викуп, немає жодних гарантій, що зловмисники виконають обіцянку і не зіллють інформацію про трейдера.
Піраміди
Фінансові піраміди, мабуть, найстаріші способи розводу на фінансовому ринку. Найпоширеніша схема: прибуток інвесторів виплачується з коштів, які внесли нові учасники програми. Відповідно, як тільки надходження від новачків піраміди закінчуються, так і зупиняється виплата прибутку інвесторам. Щоб не потрапити в таку схему, необхідно вивчити цифрові валюти, які купуєте. Якщо вартість криптовалют безпосередньо залежить від депозиту нових учасників, то такі пропозиції краще обходити стороною.
Є маса способів шахрайства з криптовалютами, які можуть серйозно нашкодити трейдерам. Однак якщо ви знатимете основні методи розводу, то зможете уникнути скам-схем і зберегти свої криптоактиви цілими і неушкодженими. Ще більше про криптовалюти, а також ринок форекс і бінарних опціонів, читайте в нашому блозі.
